这是金融学课程综合项目，我们小组选取某省级城投平台2019—2023年样本，研究区域财政指标与信用利差的关系。我负责数据清洗和回归分析，用Stata处理缺失值，并引入GDP增速、债务率等变量做面板回归。与组员协作完成文献梳理和结论校验，最终形成约8000字报告。在课程答辩中，模型调整后R²约0.62（基于该课程样本口径），结论提示债务率与利差正相关。项目获课程优秀小组评价。

出于对固收衍生品的兴趣，我独立搭建了一个可转债观察表，选取沪深市场20只样本券，手工整理其转股价、纯债溢价率和转股溢价率。使用Python的pandas做数据清洗，并绘制散点图观察溢价率与正股波动的关系。过程中我参考了交易所公告和课程讲义，反复核对条款细节，最终形成一份约15页的分析笔记。在个人测试环境下，样本内转股溢价率与正股波动率呈现弱正相关，该结论仅用于学习讨论，未用于实际投资建议。